Казанская пирамида финансистов и чиновников

Однако Терегулову это не смутило. По версии следствия, она воспользовалась кредитными линиями других клиентов банка и дала распоряжение направить их денежные средства на погашение кредита, выданного “Сабилену”. Правда, позже, когда обман раскрылся, банк признал погашение кредита незаконным.

Терегулова поняла, что попала в историю, только через полгода, когда с ее помощью Самадова получила в “Ак барс” банке около 130 млн рублей. Терегулова и Самадова заключили договор о переуступке прав требования, который выполнил бы роль обеспечения кредита (хотя Терегулова должна была убедиться в залоговом обеспечении намного раньше). Самадова якобы передала свои акции московской фирме, и та должна была перечислить средства “Ак барс” банку. Однако никаких денег Терегулова не увидела. Более того, фирма, которой Самадова якобы передала акции, оказалась фиктивной.

Поняв, что Самадова всех надула, учредители “Сабилена” попытались вернуть деньги, но было поздно. Впрочем, вскоре проблемы возникли и у Самадовой. Неизвестные похитили ее сына и держали неделю взаперти. Преступление, кстати, так и осталось нераскрытым.

Наконец руководство “Ак барс” банка провело ревизию казанского филиала. Итог был неутешителен. Проверяющие нашли вопиющие нарушения внутренних инструкций: договоры о выдаче кредитов оказались липовыми, кроме того, кредиты не были должным образом обеспечены и вдобавок выдавались с превышением лимита. Итогом проверки стало увольнение Терегуловой и обращение руководства банка в правоохранительные органы. Не согласившись с начальством, Терегулова попыталась обжаловать решение об увольнении, но суд признал действия руководства банка обоснованными.

По итогам расследования, которое вела татарстанская прокуратура, Сание Терегуловой было предъявлено обвинение в использовании служебных полномочий против интересов службы. Правда, вину бывший банкир не признала и отказалась от дачи показаний, сославшись на 51-ю статью Конституции.

"Время и деньги" №81 от 11.05.06